Почему отдельные люди совершают финансовые махинации, мошенничества и преступления? Одним из возможных ответов может быть предположение: в стране нет эффективной системы санкций, наказаний. Поэтому иллюзия безнаказанности порождает наглую уверенность финансовых мошенников в том, что они не доступны законному наказанию. С другой стороны, факты финансового мошенничества как правило вскрываются через значимый период времени после его совершения. И жертвы финансовых мошеннических схем, и работники правоохранительных органов не желают поднимать лишнего шума.
Все виды финансовых махинаций, финансового мошенничества связаны с воровством чужих денег. Финансовые мошенники не простые люди, они обладают хорошими психологическими знаниями, имеют высшее образование. Эти люди хорошо ориентируются на финансовых рынках, в первую очередь, на банковском рынке. Банки – это основные финансовые посредники между теми, кто размещает временно свободные денежные средства на банковских депозитах и теми, кто берет банковские кредиты. Поэтому объектом финансовых махинаций, финансовых мошенничеств и финансовых преступлений в банковской сфере являются денежные средства.
Все виды финансовых преступлений заранее обдумываются и глубоко прорабатываются на их соответствие требованиям финансового законодательства. Порой даже профессиональные участники финансовых рынков не в состоянии сразу распознать «почерк» финансовых мошенников. Результатом мошеннических действий является нарушение равновесного движение денежных потоков, что приводит к снижению роста экономики и, соответственно, к падению уровня жизни в стране. Финансовые мошенники, махинаторы и преступники не ограничиваются примерами только своей страны. В современном информационном пространстве мошенниками широко применяется зарубежный опыт, в соответствие с которым разрабатываются преступные схемы, адаптированные к российским условиям.
К числу таких преступных схем относятся:
1. Учреждаются новые организации, из рекламы которых явствует, что это передовые и социально–ориентированные организации, предлагающие новые доходные схемы, которые обогатят людей, вкладывающих в них денежные средства. Например, в России, организации, занимающиеся сбором денежных средств на кооперативное строительство жилья, покупку автомобиля за половину стоимости и т.п.. На самом деле эти организации сомнительные. Люди, загипнотизированные легкостью получения значительного дохода, охотно и добровольно становятся клиентами таких организаций. Они осуществляет вклады. Конечный результат – потеря денег.
2. Ложное предпринимательство как вид финансового мошенничества. Группа активных предпринимателей создает организацию с пафосным названием, с социально значимой миссией. Обещает очень большие проценты на вложенный капитал. Всегда найдутся люди, которые клюнут на высокие слова и высокую гражданскую миссию. Более того, они будут активно пропагандировать эту организацию. За эту работу (рекламную активность) они могут даже получать вознаграждение. Но через некоторое время выясняется, что вновь созданная организация – это очередная финансовая пирамида. Чем заканчиваются все финансовые пирамиды? Они прекращают свое существование, а вкладчики (клиенты) теряют вложенные денежные средства.
3. Часто новые предприятия регистрируются на квартире или на фиктивный адрес. Как правило, такие организации проводят мошеннические схемы с привлечением денежных средств населения на вклады или берут у юридических лиц большие кредиты. Если предприятие регистрируется на квартире, то потенциального клиента могут показать хорошо обставленные офисы и профессиональный персонал. Оборудование будет новым и дорогим. Клиенты раскошеливаются: выдают большой кредит или становятся инвесторами. После этого активная фаза деятельности организации прекращается. Прозрение наступает лишь тогда, когда клиенты не получают обещанных возвратных платежей. Они наведываются в офис по известному им адресу и никого там не обнаруживают. И никто в округе не знает об исчезнувшей организации. Только спустя много лет может быть установлено, что организация на день сняла в аренду помещение и дорогостоящее оборудование. Основная цель такого мошенничества – получение от потребителя денежных средств и ликвидация самой организации.
Мошенники используют не только звонки, но изобретают более ухищрённые схемы. Необходимо помнить о правилах финансовой безопасности и быть максимально бдительными. Если вам сулят высокий доход в короткое время – задумайтесь, прежде чем вступать в финансовые отношения с такими “партнёрами”.
Просим обо всех фактах мошенничества сообщать: по телефону 02 (с мобильных операторов – 102)
Телефон доверия МВД по Республике Саха (Якутия): 8 (4112) 42-22-22
Более подробная информация на сайте Министерства внутренних дел Республики Саха (Якутия) по ссылке: https://14.xn--b1aew.xn--p1ai/